1. Lời mở đầu
1.1 Chúng tôi cam kết tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp luật liên quan đến việc biết khách hàng của bạn (KYC) và chống rửa tiền (AML) và không được cố ý vi phạm các chính sách này. Trong phạm vi kiểm soát hợp lý của mình, chúng tôi sẽ thực hiện các biện pháp tài chính và kỹ thuật cần thiết để cung cấp cho bạn dịch vụ an toàn, cố gắng bảo vệ bạn khỏi những tổn thất do hành vi rửa tiền của các nghi phạm tội phạm gây ra.
1.2 Chính sách KYC và AML của chúng tôi là một hệ thống chính sách quốc tế toàn diện, bao gồm các chính sách KYC và AML của các khu vực pháp lý khác nhau mà bạn thuộc về. Khung tuân thủ đầy đủ của chúng tôi đảm bảo rằng chúng tôi tuân thủ các yêu cầu và tiêu chuẩn quy định ở cả cấp địa phương và toàn cầu, và đảm bảo trang web này hoạt động liên tục.
2. Chính sách KYC và AML như sau:
2.1 Ban hành và cập nhật chính sách KYC và AML để đáp ứng các tiêu chuẩn quy định pháp luật tương ứng.
2.2 Ban hành và cập nhật các hướng dẫn và quy tắc vận hành trang web này, và nhân viên của chúng tôi sẽ cung cấp dịch vụ theo hướng dẫn và quy tắc này.
2.3 Thiết kế và hoàn thành các quy trình giám sát và kiểm soát giao dịch nội bộ, chẳng hạn như xác minh danh tính nghiêm ngặt, bố trí đội ngũ chuyên trách công việc chống rửa tiền.
2.4 Thực hiện điều tra và giám sát liên tục đối với khách hàng theo phương pháp phòng ngừa rủi ro.
2.5 Xem xét và kiểm tra định kỳ các giao dịch đã xảy ra.
2.6 Báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho cơ quan có thẩm quyền.
2.7 Tài liệu chứng minh danh tính, tài liệu chứng minh địa chỉ và hồ sơ giao dịch sẽ được lưu giữ ít nhất sáu năm, nếu bị gửi cho cơ quan quản lý sẽ không thông báo trước cho bạn.
2.8 Trong toàn bộ quá trình giao dịch, thẻ tín dụng bị cấm sử dụng.
2.9 Tham gia định kỳ các buổi đào tạo do cơ quan có thẩm quyền tổ chức và đào tạo định kỳ cho nhân viên.
3. Thông tin và xác minh danh tính
3.1 Thông tin danh tính
3.1.1 Tùy thuộc vào quy định của các khu vực pháp lý khác nhau và các loại thực thể khác nhau, thông tin bạn cung cấp có thể khác nhau. Nguyên tắc chung là thu thập các thông tin sau từ cá nhân đăng ký:
Thông tin cơ bản: Tên, địa chỉ (và địa chỉ thường trú nếu khác), ngày sinh và quốc tịch, cùng với các thông tin khác nếu có. Việc xác minh danh tính phải dựa trên các giấy tờ do cơ quan có thẩm quyền cấp, chẳng hạn như hộ chiếu, chứng minh thư hoặc các giấy tờ chứng minh danh tính khác theo yêu cầu của khu vực pháp lý. Địa chỉ bạn cung cấp sẽ được xác minh bằng các phương pháp thích hợp, chẳng hạn như kiểm tra hóa đơn tiện ích hoặc kiểm tra danh sách cử tri.
Ảnh hợp lệ: Trước khi đăng ký, bạn phải cung cấp ảnh chụp bạn cầm giấy tờ tùy thân trước ngực.
Thông tin liên lạc: Số điện thoại/di động và địa chỉ email hợp lệ.
3.1.2 Nếu bạn là công ty hoặc thực thể hợp pháp khác, chúng tôi sẽ thu thập các thông tin sau để xác định bạn hoặc người thụ hưởng cuối cùng của tài khoản tín thác:
Giấy chứng nhận đăng ký công ty; bản sao điều lệ và bản ghi nhớ của công ty; bằng chứng chi tiết về cơ cấu cổ phần và quyền sở hữu của công ty, biên bản cuộc họp hội đồng quản trị ủy quyền mở tài khoản và thực hiện trên trang web này; tài liệu chứng minh danh tính của giám đốc, cổ đông lớn và người có quyền ký tên của tài khoản trang web này; địa chỉ kinh doanh chính của công ty, nếu khác với địa chỉ bưu điện của công ty, cung cấp địa chỉ bưu điện. Nếu địa chỉ tại địa phương của công ty khác với địa chỉ kinh doanh chính của công ty, công ty sẽ được coi là khách hàng có rủi ro cao và cần nộp thêm tài liệu bổ sung.
Các tài liệu do các cơ quan có thẩm quyền ban hành và các tài liệu khác mà chúng tôi yêu cầu tùy thuộc vào quy định của các khu vực pháp lý khác nhau và các loại thực thể khác nhau.
3.1.3 Chúng tôi chỉ chấp nhận thông tin nhận dạng bằng tiếng Anh và tiếng Trung Quốc, nếu không, vui lòng dịch thông tin nhận dạng của bạn sang tiếng Anh và công chứng.
3.2 Xác minh
3.2.1 Chúng tôi yêu cầu bạn cung cấp mặt trước và mặt sau của giấy tờ tùy thân.
3.2.2 Chúng tôi yêu cầu bạn cung cấp ảnh chụp bạn cầm giấy tờ tùy thân trước ngực.
3.2.3 Bản sao của tài liệu chứng minh sẽ được kiểm tra với bản gốc. Tuy nhiên, nếu một người chứng nhận đáng tin cậy và phù hợp có thể chứng nhận rằng bản sao tài liệu là bản sao chính xác và đầy đủ của tài liệu gốc, bản sao đó có thể được chấp nhận. Người chứng nhận này bao gồm đại sứ, ủy viên tư pháp, quan tòa địa phương, v.v.
3.2.4 Yêu cầu xác định người thụ hưởng cuối cùng và quyền kiểm soát tài khoản là xác định những cá nhân cuối cùng sở hữu hoặc kiểm soát khách hàng trực tiếp, và/hoặc xác định giao dịch đang được thực hiện bởi người khác. Nếu là doanh nghiệp, danh tính của cổ đông lớn (chẳng hạn như những người sở hữu 10% hoặc nhiều hơn cổ phần có quyền biểu quyết) phải được xác minh. Nói chung, cổ đông sở hữu 25% cổ phần sẽ được coi là rủi ro bình thường, danh tính cổ đông phải được xác minh; cổ đông sở hữu 10% hoặc nhiều hơn quyền biểu quyết hoặc cổ phiếu sẽ được coi là rủi ro cao và danh tính cổ đông phải được xác minh.
4. Giám sát giao dịch
4.1 Chúng tôi điều chỉnh và đặt giới hạn giao dịch và rút tiền hàng ngày dựa trên tính bảo mật và tình hình giao dịch thực tế.
4.2 Nếu giao dịch xảy ra tập trung thường xuyên vào một người đăng ký hoặc vượt quá mức hợp lý, đội ngũ chuyên trách của chúng tôi sẽ đánh giá và quyết định liệu các giao dịch đó có đáng ngờ hay không.
4.3 Chúng tôi có thể tạm dừng giao dịch, từ chối giao dịch hoặc áp dụng các biện pháp hạn chế khác nếu chúng tôi phát hiện giao dịch đáng ngờ. Chúng tôi cũng có thể nhanh chóng đảo ngược giao dịch đó và báo cáo cho cơ quan quản lý mà không thông báo cho bạn.
4.4 Chúng tôi có quyền từ chối đăng ký từ các khu vực pháp lý không tuân thủ tiêu chuẩn chống rửa tiền quốc tế hoặc từ những người được coi là nhân vật chính trị. Chúng tôi có quyền tạm dừng hoặc chấm dứt các giao dịch mà chúng tôi cho là đáng ngờ mà không vi phạm bất kỳ nghĩa vụ và trách nhiệm nào đối với bạn.

Nhóm ORCA